Aus Fakten, Wünschen und Zielen

ermittelt Melzer & Kollegen gemeinsam mit Ihnen individuelle Lösungen, die zu Ihrer Lebenssituation und Ihrem Bedarf im Alter passen.

Finanz- und Vermögensplanung - Eine Investition in Ihre Zukunft.

Immer wichtiger wird es, das eigene Vermögen konkret zu analysieren und zu planen. Aus den sich daraus ergebenden Erkenntnissen können dann Entscheidungen gefällt werden, die Ihnen mehr Sicherheit und Vertrauen in die eigene finanzielle Zukunft geben.

Eine sorgfältige private Vermögensanalyse und –planung gibt die richtigen Antworten auf folgende Fragestellungen:

  • Wie hoch ist mein derzeitiges Vermögen, wie ist dieses strukturiert und welchen Risiken unterliegt es?
  • Wie wird sich mein Vermögen voraussichtlich weiter entwickeln?
  • Wie hoch ist mein verfügbares Einkommen im Alter?
  • Wie hoch ist die Lücke zwischen Lebensbedarf und Einkommen im Alter?
  • Kann ich meinen Lebensstandard auch später noch halten?
  • Was passiert, wenn ich im Alter oder während der Berufstätigkeit dauerhaft krank werde?

Als Ihr Steuerberater können wir Ihnen eine unabhängige Analyse und Planung Ihres Vermögens anbieten, ohne dabei durch Vermittlungsprovisionen beeinflusst zu werden. Die detaillierte Berücksichtigung der steuerlichen Auswirkungen spielt hierbei natürlich eine große Rolle. Im Vordergrund der Beratung steht die Transparenz über den Bestand und die Entwicklung Ihres Vermögens und vor allem die Versorgung im Altersruhestand.

Aufgrund unserer berufsrechtlichen Vorgaben bieten wir Ihnen keine produktorientierte Beratung an, sondern verschaffen Ihnen einen objektiven Überblick zu folgenden Punkten:

  • Ihre finanzielle Situation jetzt und im Alter
  • Steuerliche Auswirkungen, Steuersparmöglichkeiten
  • Erkennen finanzieller Risiken
  • Planung der Altersvorsorge
  • Überprüfung einer eingeschlagenen Strategie
  • Erhöhung der Vermögensrendite

Ablauf einer privaten Finanz- und Vermögensplanung.

Am Beginn jeder Planung steht zunächst nach einem persönlichen Gespräch die Bestandsaufnahme und die Analyse der Daten.

Hierbei werden

  • sowohl Ihr Vermögen als auch Ihre Schulden in einer Vermögensbilanz gegenübergestellt,
  • existenzbedrohende Risiken wie Berufsunfähigkeit, Krankheit oder Tod in einem Risikostatus dargestellt,
  • laufende Einnahmen und Ausgaben erfasst, um einen Status über Ihre Liquidität zu erhalten (sog. private GuV).

Als Nächstes erfolgt die Hochrechnung des Vermögens unter Berücksichtigung Ihrer Einnahmen und Ausgaben sowie Ihrer persönlichen Lebenssituation mittels zertifizierter moderner Planungssoftware.

Nun ist die Basis geschaffen für die weitere Beratung, welche die Optimierung Ihres Vermögens, Ihrer Liquidität und Ihrer Risikoabsicherung zum Ziel hat. Im Rahmen einer privaten Vermögensplanung – Eine Investition in Ihre Zukunft.

Auch für kleine und mittlere Einkommen empfiehlt sich die Prüfung, ob sich der Lebensstandard im Alter noch halten lässt. In einer Präsentation stellen wir Ihnen die Ergebnisse vor, und Sie erhalten wirtschaftliche Entscheidungshilfen sowie konkrete, produktunabhängige Handlungsempfehlungen.